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身近な資産運用の方法として一般的になった投資信託 (ファンド)。何かと耳にする機会も多いと思いますが、実際はどのようなものなのか、どうやって利益があがっていくものなのかご存知ですか？
投資信託 (ファンド) とは、お客様から集めたお金を大きく一つにまとめ、日本や世界の株式・債券などの金融商品に投資し、その利益を出資者であるお客様の持ち分に応じて還元することで資産を膨らませていく仕組みの金融商品です。
例えば株取引などは個人でも行えますが、それでも投資信託 (ファンド) が知名度を得て一般的になったのは、もちろん個人で行う取引と比較してメリットがあるからです。
ここでは、そんな投資信託 (ファンド) の仕組みや、そのメリットなどをわかりやすく紹介しています。
しくみ
出資者であるお客様から資金を集めて一つにまとめることで大きい額で運用ができる、そこで得た利益をお客様に還元する。基本的な仕組みはこの通りですが、ここではもうちょっと詳しく仕組みを見てみましょう。
実際に預け入れられた資産は、販売・運用・管理の3つの会社に分かれて管理されています。これは一体なぜでしょう？それは、より専門性の高いサービスを提供する為、そして互いに厳粛な運営をする為に行われています。
そんな運営体制を、資金の流れも含めより詳しく確認し、その仕組みを把握してみましょう。
種類
星の数ほどある投資信託のファンド、これもある程度の分類で分けることができます。
ファンドは株式型・債券型・バランス型といった運用対象、そしてどの様な成果を目標に資産を増やすのかといった、運用方法の2系統に分けて捉えることができるんです。
ここでは、その種類・分類を把握し、ファンドを比較する際の手掛かりにしてみましょう。
口座開設の流れ
投資信託を始めよう！と思ったら、投信会社に資産を預ける為の口座を開設する必要があります。 ここでは、一般的な口座開設までの流れをご紹介。どの様な流れで口座を開設し、資産運用を開始できるのかを確認しておくと安心ですね。
会社の選び方
口座を開設したいけれど、会社ってどう選べば良いんだろう…。
ここでは、インターネットを使ったオンラインでの取引が可能な会社を選ぶ際、比較検討に役立つ重要になるポイントをまとめてあります。
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- 2009-06-19
